Brokvisor, finans sektöründeki profesyonellerin yaşamlarını iyileştirmek, onlara en iyi yatırım fonlarını bulmalarına ve seçmelerine, portföy oluşturmalarına ve izlemelerine yardımcı olacak bir araç olarak piyasaya çıkıyor. Proje, kurucularından biri olan ve kendi portföyünün sorumluluğunu üstlenirken bir dizi zorlukla karşılaşan Ignacio Megías'ın ihtiyacından doğdu. Aynı zamanda kurucu olan Antonio González, “Yapay zeka uygulayarak yatırım fonlarını test etmeye başladık” diye açıklıyor.
Bu fikir üzerinde çalışmaya 2020 yılında başladılar, ancak 2022 yılında Neotech programı kapsamında CDTI'dan kamu yardımını tercih ettiler. Her ikisi de “UAM ile yaptığımız bir araştırma projesi, şu anda bulunduğumuz noktaya gelmemizi sağladı; burada pek çok işlevselliğe sahip geliştirilmiş bir ürünü piyasaya sürdük” diyor. Başlangıçta, yatırım fonu satın alırken ve finansal kuruluşların statik modellerine alternatif olarak her zaman en iyi seçeneklerin aranması konusunda projeye rehberlik ettiler. Kullanılan modeller portföylerin getirisini/riskini iyileştirmek Statik veya indeksli stratejilerle karşılaştırıldığında. Ancak aynı zamanda fon seçimi ve iyi bir portföy rotasyonu gerçekleştirmek için de iyi bir çözüm olmayı seçtiler. Dolayısıyla bu yeni araç, her dönem için piyasadaki en iyi fonları önermek isteyen bağımsız profesyonel profile yöneliktir. «Teknoloji size hangi arka planı değiştirmeniz gerektiğini söyleyen şeydir. Kontrollü bir ortamda her portföy için bir rapor ve yorum hazırlıyoruz”, diye vurguluyor González.
Piyasada benzeri olmadığı için ürünün kabul edilmesi konusunda iyimserler. Kurucular, “Daha çok bireylere yönelik şeyler var ve profesyoneller için olanlar çok pahalı” diye açıklıyor. “Çok modüler, çok kontrollü ve çok ölçeklenebilir çözümler sunuyoruz” diye ekliyorlar. Bireysel yatırımcı profiline yönelik değildirancak “piyasada mevcut olandan çok daha güçlü bir ücretsiz fon karşılaştırıcımız var.”
Bu araçların “özel bankacılık gibi geleneksel bir sektörde” kullanılması konusunda belli bir şüphe var ve en üst düzey acenteler arasında da belli bir reddedilme hissettiler, ancak “5-10 yıl sonra bu böyle olacak, Megías, yapay zekanın sektörde kullanılacağını söylüyor. Ve bir kere denediklerinde ikna oluyorlar. Zamandan ve varlık seçiminden tasarruf sağlar. «Başkalarının ulaştığı fikirlere daha çabuk ulaşacaksınız. Model size en iyinin ne olduğunu anlatmaya çalışıyor,” diye vurguluyor González.
Brokvisor, tek tıklamayla portföyler oluşturmanıza olanak tanır. Fon seçimi ve portföy optimizasyonu süreciyle ilgilenir. Tamamlandığında, halihazırda oluşturulmuş portföyleri takip eder ve bunların kompozisyonunda değişiklik yapılması için önerilerde bulunur. Öte yandan, bir Dinamik Odak Listesi piyasa koşullarına göre günlük olarak güncellenmektedir. Ve yapay zekanın desteğiyle yatırımcı portföyünün karşılaştırmalı analizini gerçekleştirir.
Bir iş modeli olarak perakendecilere ve profesyonellere yönelik farklı hizmet tarifeleri vardır ve kişiselleştirilmiş çözümler sunarlar.
Bu fikir üzerinde çalışmaya 2020 yılında başladılar, ancak 2022 yılında Neotech programı kapsamında CDTI'dan kamu yardımını tercih ettiler. Her ikisi de “UAM ile yaptığımız bir araştırma projesi, şu anda bulunduğumuz noktaya gelmemizi sağladı; burada pek çok işlevselliğe sahip geliştirilmiş bir ürünü piyasaya sürdük” diyor. Başlangıçta, yatırım fonu satın alırken ve finansal kuruluşların statik modellerine alternatif olarak her zaman en iyi seçeneklerin aranması konusunda projeye rehberlik ettiler. Kullanılan modeller portföylerin getirisini/riskini iyileştirmek Statik veya indeksli stratejilerle karşılaştırıldığında. Ancak aynı zamanda fon seçimi ve iyi bir portföy rotasyonu gerçekleştirmek için de iyi bir çözüm olmayı seçtiler. Dolayısıyla bu yeni araç, her dönem için piyasadaki en iyi fonları önermek isteyen bağımsız profesyonel profile yöneliktir. «Teknoloji size hangi arka planı değiştirmeniz gerektiğini söyleyen şeydir. Kontrollü bir ortamda her portföy için bir rapor ve yorum hazırlıyoruz”, diye vurguluyor González.
Piyasada benzeri olmadığı için ürünün kabul edilmesi konusunda iyimserler. Kurucular, “Daha çok bireylere yönelik şeyler var ve profesyoneller için olanlar çok pahalı” diye açıklıyor. “Çok modüler, çok kontrollü ve çok ölçeklenebilir çözümler sunuyoruz” diye ekliyorlar. Bireysel yatırımcı profiline yönelik değildirancak “piyasada mevcut olandan çok daha güçlü bir ücretsiz fon karşılaştırıcımız var.”
Bu araçların “özel bankacılık gibi geleneksel bir sektörde” kullanılması konusunda belli bir şüphe var ve en üst düzey acenteler arasında da belli bir reddedilme hissettiler, ancak “5-10 yıl sonra bu böyle olacak, Megías, yapay zekanın sektörde kullanılacağını söylüyor. Ve bir kere denediklerinde ikna oluyorlar. Zamandan ve varlık seçiminden tasarruf sağlar. «Başkalarının ulaştığı fikirlere daha çabuk ulaşacaksınız. Model size en iyinin ne olduğunu anlatmaya çalışıyor,” diye vurguluyor González.
Brokvisor, tek tıklamayla portföyler oluşturmanıza olanak tanır. Fon seçimi ve portföy optimizasyonu süreciyle ilgilenir. Tamamlandığında, halihazırda oluşturulmuş portföyleri takip eder ve bunların kompozisyonunda değişiklik yapılması için önerilerde bulunur. Öte yandan, bir Dinamik Odak Listesi piyasa koşullarına göre günlük olarak güncellenmektedir. Ve yapay zekanın desteğiyle yatırımcı portföyünün karşılaştırmalı analizini gerçekleştirir.
Bir iş modeli olarak perakendecilere ve profesyonellere yönelik farklı hizmet tarifeleri vardır ve kişiselleştirilmiş çözümler sunarlar.